銀行客戶經(jīng)理運(yùn)營(yíng)管理部單項(xiàng)選擇題每日一練(2019.05.05)

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1 2008年7月1日，甲公司持一張北京銀行簽發(fā)的承兌匯票到溫州某銀行開戶行B支行申請(qǐng)貼現(xiàn)，該銀行承兌匯票金額90萬(wàn)元，到期日為2008年10月1日，貼現(xiàn)利率為4.0％，此筆貼現(xiàn)利息為（）。（注：天數(shù)＝31+31+30+7+3＝102天）

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2 存款因驗(yàn)資或增資需要，銀行可為其開立的賬戶為（）。

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3 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。

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4 可疑交易特征“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。”中所指的“長(zhǎng)期”和“大量”分別是指（）。

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5 如果一筆交易既符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（）。

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