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原政策要求：他行指示性吞卡原則上不得返還客戶，“指示吞卡在自助設(shè)備吞卡系統(tǒng)進行錄入登記，將卡片剪磁破壞芯片后作廢只能由分行統(tǒng)一銷毀處理”。

因境外反洗錢檢查，為確?？蛻糍Y金及時到賬，避免境外行進行反洗錢查詢，客戶辦理境外匯款時，提示客戶在匯款附言里填寫出生日期，格式為“DOB：MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應對附言中填寫的出生日期進行核驗，以確保真實性。如客戶因個人需要在匯款附言里填寫非本人的名稱時，提示客戶一并填寫該人的出生日期，注意填寫時與客戶本人的出生日期信息應有所區(qū)分。

指示性吞卡原則上不得返還客戶。

優(yōu)化程序上線后，批量開戶模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能，新增邏輯判斷項，對于存在明顯邏輯錯誤的數(shù)據(jù)，需要手工刪除，并展示在“刪除的開戶申請數(shù)據(jù)”區(qū)域。

總行對客戶代理他人業(yè)務流程進行了改造，系統(tǒng)將自動檢測代理人是否命中招商銀行高風險名單庫。

直系親屬救助，只能因直系親屬在境外發(fā)生疾病、死亡和意外災難等情況才能辦理。

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務我分行仍可受理，應回到當?shù)剞k理；昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務也只能在當?shù)剞k理。

在業(yè)務辦理過程發(fā)現(xiàn)個人客戶故意頻繁多次交易以實現(xiàn)大額現(xiàn)鈔存取目的的，應及時將客戶設(shè)置到3016外幣現(xiàn)鈔存取關(guān)注名單，并在5個工作日內(nèi)向當?shù)赝鈪R局報告。

原則上因經(jīng)辦員誤操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯賬應及時對涉及錯賬賬戶進行行內(nèi)額度凍結(jié)，立即與客戶聯(lián)系，辦理錯賬調(diào)款手續(xù)。原則上隔日錯賬必須沖賬進行賬務調(diào)整。

指示性吞卡系統(tǒng)中的領(lǐng)卡手續(xù)與非指示性吞卡不同。