A、非法設立的經營組織
B、法律禁止的特殊類行業(yè)商戶
C、開業(yè)時間較短的商戶
D、注冊地及經營場所不在收單機構所在國的商戶

A、審查該商戶或商戶負責人（法人代表）是否已被列入中國銀聯(lián)不良信息系統(tǒng)
B、審查營業(yè)執(zhí)照及稅務登記證等證照的有效性
C、對目標商戶進行實地調查，并如實填寫《商戶信息調查表》，拍攝實地照片
D、在條件許可的情況下，還應向目標商戶所在地的工商管理部門、征信機構或目標商戶的開戶銀行等機構進行資信狀況調查