單項選擇題套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括（）。

A.商戶多為注冊資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個體工商戶，經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如，經(jīng)營地址虛假或不存在，無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請，經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對


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1.單項選擇題以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點（）？

A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉移毒資，公司賬戶注冊時間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點較多的銀行匯款

2.單項選擇題以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點（）？

A.存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等
B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務記錄，與個人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉賬后，用于取現(xiàn)、消費或投資性支出，賬戶資金只出不進，賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠

3.單項選擇題以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點（）？

A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉出"特點，歸集吸毒人員毒資后，集中轉出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展，有時可見相應時間的出行消費記錄。例如，打車支出等
C.通過ATM 自助設備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作，呈"收支兩條線"特征

4.單項選擇題以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點（）？

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

5.單項選擇題以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點（）？

A.對于"對敲型"地下錢莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團伙賬戶中分拆轉移，不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊，通常利用團伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度，多個賬戶接收分拆轉入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實現(xiàn)跨境轉移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額