單項選擇題操作風(fēng)險評估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面中由表及里依次識別操作風(fēng)險因素，具體可以劃分：非流程風(fēng)險、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險、控制派生風(fēng)險。下列()屬于控制派生風(fēng)險。

A.人力資源配置不當(dāng)
B.欺詐
C.操作失誤
D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐


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1.單項選擇題現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動性。該指標(biāo)的計算公式為()。

A.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總資產(chǎn)
B.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)
C.現(xiàn)金頭寸÷總負(fù)債
D.(現(xiàn)金頭寸+應(yīng)收存款)÷總負(fù)債

2.單項選擇題銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評估操作風(fēng)險。定量分析主要基于對()數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析;定性分析則需要依靠有經(jīng)驗的專家對操作風(fēng)險的()和影響程度作出評估。

A.內(nèi)部操作風(fēng)險損失，發(fā)生頻率
B.風(fēng)險管理風(fēng)險損失，發(fā)生環(huán)節(jié)
C.內(nèi)部控制風(fēng)險損失，發(fā)生環(huán)節(jié)
D.合規(guī)管理風(fēng)險損失，發(fā)生時間

3.單項選擇題市場風(fēng)險內(nèi)部模型法的局限性不包括()。

A.不能反映資產(chǎn)組合的構(gòu)成及其對價格波動的敏感性
B.未涵蓋價格劇烈波動等可能會對銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件
C.只能計量交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險
D.可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險用一個確切的數(shù)值來表示

4.單項選擇題下列關(guān)于銀行資產(chǎn)負(fù)債利率風(fēng)險的說法，不正確的是()。

A.當(dāng)市場利率上升時，銀行資產(chǎn)價值下降
B.當(dāng)市場利率上升時，銀行負(fù)債價值上升
C.資產(chǎn)的久期越長，資產(chǎn)的利率風(fēng)險越大
D.負(fù)債的久期越長，負(fù)債的利率風(fēng)險越大

最新試題

（）必要時可指定具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計機構(gòu)對商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計或相關(guān)檢查。

題型：單項選擇題

關(guān)于調(diào)整信貸產(chǎn)品，下列說法錯誤的是（）。

題型：單項選擇題

下列關(guān)于資產(chǎn)到期日管理的說法，正確的有（）。

題型：多項選擇題

（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當(dāng)期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

題型：單項選擇題

（）應(yīng)建立專門的流動性投資組合，主要配置流動性最好的國債。

題型：單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類，操作風(fēng)險損失可進(jìn)一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。

題型：單項選擇題

氣候風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的一種新型風(fēng)險，相對于傳統(tǒng)金融風(fēng)險，氣候風(fēng)險具（）特征。

題型：多項選擇題

下列（）不屬于結(jié)構(gòu)性外匯敞口應(yīng)該滿足的條件。

題型：單項選擇題

下列屬于實力類指標(biāo)的有（）。

題型：多項選擇題

設(shè)定限額是流動性風(fēng)險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險限額的作用是（）。

題型：單項選擇題