宁国都颈装饰工程有限公司

長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業(yè)務，可以不需要領導審批

柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。

堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。

辦理存取款業(yè)務時，大額轉賬和大額現金支取必須嚴格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉賬和大額現金支取失控的情況。

柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。

每日營業(yè)終了，柜員、現場監(jiān)督員保管的現金、重要單證，由柜員、現場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。

柜員交接應堅持的“四到”是指“人到、賬到、款到、重要空白憑證到。

嚴禁將印鑒卡帶出營業(yè)場所，嚴禁將印鑒卡外借給非營業(yè)人員使用。營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現金尾箱入庫保管。

辦理銀行承兌匯票貼現業(yè)務必須按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。

在辦理開戶單位資金支付業(yè)務時，應由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務。