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2004年8月4日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（銀監(jiān)會(huì)）網(wǎng)站發(fā)布公告《銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件》，稱：近日，銀監(jiān)會(huì)對國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，并將查處情況通報(bào)各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河南、廣東、貴州三省的多個(gè)城市，以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行共5家分支機(jī)構(gòu)，詐騙分子以金錢收買銀行工作人員，利用商業(yè)承兌匯票回購和貼現(xiàn)方式騙取銀行資金2.58億元，損失非常嚴(yán)重，影響極為惡劣。
銀監(jiān)會(huì)責(zé)成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管部門對涉案人員和相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三家鍛行共處理工作人員35名，分別給予開除黨籍、行政開除和其他黨紀(jì)、政紀(jì)處分。對涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石世芳、黃學(xué)良等人分別移送司法機(jī)關(guān)。銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，對移送司法機(jī)關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉案人員，分別作出了取消金融機(jī)構(gòu)任職資格終身和lO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺(tái)要求各商業(yè)銀行認(rèn)真吸取上述案件教訓(xùn)，分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，切實(shí)加強(qiáng)管理，健全內(nèi)控制度，有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2004年8月4日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（銀監(jiān)會(huì)）網(wǎng)站發(fā)布公告《銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件》，稱：近日，銀監(jiān)會(huì)對國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進(jìn)行了嚴(yán)肅查處，并將查處情況通報(bào)各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河南、廣東、貴州三省的多個(gè)城市，以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行共5家分支機(jī)構(gòu)，詐騙分子以金錢收買銀行工作人員，利用商業(yè)承兌匯票回購和貼現(xiàn)方式騙取銀行資金2.58億元，損失非常嚴(yán)重，影響極為惡劣。
銀監(jiān)會(huì)責(zé)成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管部門對涉案人員和相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三家鍛行共處理工作人員35名，分別給予開除黨籍、行政開除和其他黨紀(jì)、政紀(jì)處分。對涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石世芳、黃學(xué)良等人分別移送司法機(jī)關(guān)。銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，對移送司法機(jī)關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉案人員，分別作出了取消金融機(jī)構(gòu)任職資格終身和lO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺(tái)要求各商業(yè)銀行認(rèn)真吸取上述案件教訓(xùn)，分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，切實(shí)加強(qiáng)管理，健全內(nèi)控制度，有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

從1998年12月11日起，國務(wù)院糾風(fēng)辦和中國人民銀行等部門多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購買和使用各種代幣購物卡。各地也一再發(fā)出類似“禁令”。但“雙節(jié)”來臨，國家明令禁止的代金券又卷土重來，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場團(tuán)購部看到，買代金券的單位和個(gè)人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個(gè)小時(shí)內(nèi)，前來購買代金券的就有近20人。該商場業(yè)務(wù)人員稱，商場的代金券賣得非常好，12月31日前到期的券已賣完，明年3月31日到期的券辦公室也沒有了。該人員稱，購2萬元券可優(yōu)惠1％，購lO萬元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場了解到，代金券（商家一般稱為提貨單、贈(zèng)品卡、購物卡）銷售得都不錯(cuò)。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場一位人士說，主要原因有二：一、從商家方面來說，通過發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機(jī)會(huì)將一些商品當(dāng)作代金券的指定商品賣；二、從購買者的角度看，購買金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過一定的手段避稅，其中包括個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅。

從1998年12月11日起，國務(wù)院糾風(fēng)辦和中國人民銀行等部門多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購買和使用各種代幣購物卡。各地也一再發(fā)出類似“禁令”。但“雙節(jié)”來臨，國家明令禁止的代金券又卷土重來，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場團(tuán)購部看到，買代金券的單位和個(gè)人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個(gè)小時(shí)內(nèi)，前來購買代金券的就有近20人。該商場業(yè)務(wù)人員稱，商場的代金券賣得非常好，12月31日前到期的券已賣完，明年3月31日到期的券辦公室也沒有了。該人員稱，購2萬元券可優(yōu)惠1％，購lO萬元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場了解到，代金券（商家一般稱為提貨單、贈(zèng)品卡、購物卡）銷售得都不錯(cuò)。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場一位人士說，主要原因有二：一、從商家方面來說，通過發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機(jī)會(huì)將一些商品當(dāng)作代金券的指定商品賣；二、從購買者的角度看，購買金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過一定的手段避稅，其中包括個(gè)人所得稅和企業(yè)所得稅。