多項選擇題××商行經營范圍為零售農機配件、五金等，其注冊資本為lO萬元，平時該商行賬戶資金收支總額約在200萬元，但該商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分別收到來自××投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給××汽修廠。5月30日該商行收到來自××投資公司轉入資金1000萬元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5日、7日、9日、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問××商行的交易符合以下哪些可疑交易類型（）

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符
B.頻繁收付現金。且交易金額接近或超過大額交易標準
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯敖
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付
E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題A銀行向中國人民銀行當地分支機構報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元．合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大頓交易標準
B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

2.多項選擇題某銀行發(fā)現一個可疑現泉，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付.且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

3.單項選擇題S市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1．56億元，且資金交易對泉集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯敖，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

4.多項選擇題某面包店．該面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后。立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近IO萬元，賬戶的余額通常很小。經統(tǒng)計，2007年談賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894．67元；提現79筆，金額12848900元．轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中。金額為199800元的交易多達59筆。請說出下面情況符合哪些可疑情形（）

A.短期內相同收付款人之問頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑

5.單項選擇題按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（）。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，銀行應當報告
B.自然人銀行賬戶一次性大頓存取現金，銀行應當報告
C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告
D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告