A、已經(jīng)或正本機(jī)構(gòu)接受行政或刑事協(xié)查的客戶(hù)，不包括客戶(hù)僅因民事、經(jīng)濟(jì)糾紛被法院進(jìn)行的調(diào)查
B、客戶(hù)為外國(guó)政要；客戶(hù)或其交易對(duì)手來(lái)自“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”我國(guó)家或地區(qū)，或其控股股東、實(shí)際控制人、實(shí)際受益人為“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)；客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的行業(yè)為珠寶行、古董行、貴金屬交易行、貨幣兌換店、當(dāng)鋪/典當(dāng)行、匯款商、夜總會(huì)、會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所、咨詢(xún)公司、房地產(chǎn)中介公司、與武器相關(guān)的行業(yè)等村鎮(zhèn)較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)
C、被保送重點(diǎn)可疑交易的客戶(hù)已經(jīng)總分行法律與合規(guī)部認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)
D、客戶(hù)頻繁辦理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，如在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)，頻繁發(fā)生大量現(xiàn)金或非面對(duì)面交易，且與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符