多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行在對客戶風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測時，通常需要分析客戶風(fēng)險的基本面指標(biāo)?；久嬷笜?biāo)主要包括（）。

A.環(huán)境類指標(biāo)
B.實(shí)力類指標(biāo)
C.品質(zhì)類指標(biāo)
D.財務(wù)類指標(biāo)
E.營運(yùn)能力指標(biāo)


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1.多項(xiàng)選擇題有效的信用監(jiān)測體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括（）。

A.識別貸款組合的信用風(fēng)險
B.監(jiān)測對合同條款的遵守情況
C.識別借款人違約情況，并及時對風(fēng)險上升的授信進(jìn)行分類
D.評估抵（質(zhì)）押物相對債務(wù)人當(dāng)前狀況的抵補(bǔ)程度以及抵（質(zhì)）押物價值的變動趨勢
E.對已造成信用風(fēng)險損失的授信對象或項(xiàng)目，可迅速進(jìn)入補(bǔ)救和管理程序

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于各種信用風(fēng)險組合模型的說法，正確的有（）。

A.Credit Metrics的本質(zhì)是VaR模型
B.Credit Metrics只能用于計算交易性資產(chǎn)組合VaR
C.Credit Risk+模型假設(shè)在組合中，每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)
D.Credit Portfolio View比較適合保守類型的借款人
E.在計算過程中，Credit Risk+模型假設(shè)每一組的平均違約率都是固定不變的

3.多項(xiàng)選擇題目前國際上應(yīng)用比較廣泛的信用風(fēng)險組合模型包括（）。

A.Credit Metrics模型
B.死亡率模型
C.Credit Risk+模型
D.KPMG模型
E.Credit Portfo1io View模型

4.多項(xiàng)選擇題內(nèi)部評級法的核心應(yīng)用范圍包括（）。

A.信貸政策的制定
B.授信審批
C.限額設(shè)定
D.貸款定價
E.損失準(zhǔn)備計提

5.多項(xiàng)選擇題內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

A.表內(nèi)凈額結(jié)算
B.表外凈額結(jié)算
C.回購交易凈額結(jié)算
D.場外衍生工具凈額結(jié)算
E.交易賬戶信用衍生工具凈額結(jié)算