A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
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A.存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國
C.存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)
D.存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起
A.金融機構應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術條件
B.金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段輔助完成部分初評工作
C.金融機構可不必通過人工審核，直接運用技術手段完成全部洗錢風險評定工作
D.金融機構的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果
A.客戶因素
B.地域因素
C.職業(yè)及行業(yè)因素
D.收益最大化因素
A.公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來
B.公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C.資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質和規(guī)模
D.公司賬戶過渡性質明顯
A.在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常
B.交易與客戶身份明顯不符
C.交易與經(jīng)營性質不符
D.交易金額較大
最新試題
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結束后一個月內(nèi)歸還。
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。
對分支機構高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內(nèi)容，對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應給予適當?shù)莫剟罨虮頁P。
采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。
有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。
反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。
金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。
如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。
個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。