A.工作收入
B.理財收入
C.償還利息
D.購買股票
E.變賣房產(chǎn)
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A.為客戶進行資產(chǎn)配置,選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財需求”階段的內(nèi)容
B.收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負債信息、收入支出狀況,對已有保單及保費進行歸集等內(nèi)容
C.財務診斷主要是分析客戶家庭財務的現(xiàn)狀,對主要財務指標進行計算及評價的過程
D.確定理財規(guī)劃目標的核心問題是了解客戶的風險承受能力,以此為基礎為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品,以在客戶的風險承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報酬率
E.綜合客戶信息,為客戶制作出理財規(guī)劃建議書是理財規(guī)劃的最后一個步驟
A.趙先生接受客戶李小姐的委托,為李小姐進行投資時,發(fā)現(xiàn)有一項新的投資收益更高,他沒有征的李小姐的同意,就獎勵(將李)小姐的全部資金投入了新項目
B.趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機密信息
C.趙先生在不會損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財務情況
D.趙先生在王先生理財中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進行一項違法活動,他直接舉報了王先生
E.趙先生沒有向客戶說明提供理財服務的收費方式
最新試題
財務自由主要體現(xiàn)在投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出。()
對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同,應一律對待。( )
總收入線在支出線之上時,個人實現(xiàn)財務自由。( )
理財規(guī)劃就是要實現(xiàn)個人的財務安全。()
個人理財目標的首要目的是個人價值最大化。()
為了滿足日常開支、預防突發(fā)事件,個人有必要保持大量的現(xiàn)金,以保證有足夠的資金來支付短期內(nèi)計劃中和計劃外的費用。()
總收入線在支出線之上時,個人實現(xiàn)財務安全。()
理財規(guī)劃的目標可以歸結為兩個層次,實現(xiàn)財務安全和追求財務自由。()
勤勉謹慎是對理財規(guī)劃師工作過程的要求,即理財計劃的制定過程。()
基本的家庭模型有青年家庭、壯年家庭、中年家庭和老年家庭四種。()