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多項(xiàng)選擇題
自然人客戶A，年齡19歲，在溫州銀行開有借記卡，該賬戶平時以零星收付為主。5月1日，該賬戶收入由企業(yè)B、C、D、E匯入的4筆資金共計(jì)300萬元，用途均為“貨款”。次日，A以“還借款”為由連續(xù)3次提現(xiàn)（每次100萬元），將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出賬戶?？蛻鬉系列交易行為符合以下（）可疑特征。
A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
