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反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。

現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。

內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。

在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較?。幌喾?，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內，含20個工作日。

金融機構建立反洗錢內部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。

保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。

保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。

客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。