單項選擇題理財經(jīng)理在分析客戶保險需求時,應(yīng)把握的一般性原則是()

A、A首先考慮保障,再根據(jù)經(jīng)濟(jì)條件安排儲蓄和投資理財規(guī)劃
B、B首先安排儲蓄和投資理財規(guī)劃,再根據(jù)經(jīng)濟(jì)條件考慮保障。
C、C保障和儲蓄規(guī)劃無先后之分,完全看客戶意愿。
D、D不必考慮客戶經(jīng)濟(jì)條件


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2.單項選擇題小趙28歲,工作努力,平均年收入15萬元,年均儲蓄8萬元,從來不選購非生括必需品,計劃50歲退休,余壽20年,小趙理財價值觀更接近的類型是

A、A螞蟻?zhàn)澹ㄆ诵菪涂蛻簦?br />B、B蟋蟀族(偏當(dāng)前享受型客戶)
C、 C蝸牛族(偏購房型客戶)
D、) D慈烏族(偏子女型客戶)

4.單項選擇題銷售人自在為客戶辦理理財產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前,不應(yīng)當(dāng)做以下哪個事項()

A、A告訴客戶風(fēng)險小,可以擔(dān)保收益
B、向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)梳程收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等
C、了解客戶風(fēng)險暈受能力評估情況投資期限和流動性要求
D、確認(rèn)客戶抄錄了風(fēng)險確認(rèn)語句

5.單項選擇題每份瑞士法郎外匯合約的金額為()

A、62500瑞士法郎
B、125000瑞士法郎
C、100000瑞士法郎
D、12500000瑞士法郎

最新試題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡催收管理辦法(2017年修訂版)》(郵銀制[2017]204號),客戶已還清欠款或已銷戶后,信用卡中心可以為其開立還款及銷戶證明。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡收費(fèi)豁免管理規(guī)定(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕79號),中國郵政儲蓄銀行針對輿情風(fēng)險或投訴升級、信用卡高收益客戶挽留等情況進(jìn)行的信用卡收費(fèi)豁免,屬于中國郵政儲蓄銀行實(shí)施差異化服務(wù)策略維系客戶關(guān)系的個性化服務(wù)方式,不得作為普適型服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)對外宣傳告知。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程(2017年版)》(郵銀制〔2017〕229號),客戶自行設(shè)置的交易限額為電話銀行賬務(wù)類交易限額,須小于等于系統(tǒng)限額。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人活期人民幣存款小額賬戶管理費(fèi)收費(fèi)管理辦法(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕226號),小額賬戶欠費(fèi)賬戶,客戶自行清戶的,需補(bǔ)收小額賬戶管理費(fèi)。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡收費(fèi)豁免管理規(guī)定(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕79號),針對信用卡產(chǎn)品年費(fèi)收取、輿情風(fēng)險或投訴升級及信用卡高收益客戶挽留等情形,中國郵政儲蓄銀行可根據(jù)服務(wù)策略實(shí)施收費(fèi)豁免維護(hù)客戶關(guān)系。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行微信銀行管理辦法(2017年版)》(郵銀制〔2017〕194號),各分行微信銀行引入第三方服務(wù)的情形,第三方可獲取或存儲微信銀行關(guān)鍵數(shù)據(jù)以及客戶隱私信息。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行特殊客戶群體延伸服務(wù)管理辦法(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕224號),特殊客戶群體延伸服務(wù)視頻核實(shí)及上門核實(shí)過程應(yīng)進(jìn)行全程錄像并由網(wǎng)點(diǎn)專盤永久保存。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行微信銀行管理辦法(2017年版)》(郵銀制〔2017〕194號),微信銀行后臺系統(tǒng)操作人員應(yīng)遵守為客戶保密原則,嚴(yán)禁違規(guī)查詢客戶信息,嚴(yán)禁泄露客戶的資料信息。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程(2017年版)》(郵銀制〔2017〕229號),為保證客戶資金的安全,電話銀行使用的認(rèn)證方式僅有靜態(tài)密碼(登錄密碼、賬戶密碼)。

題型:判斷題

根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行服務(wù)價格管理辦法(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕266號),各級機(jī)構(gòu)相關(guān)人員應(yīng)遵守保密原則,未經(jīng)總行允許,任何部門和個人不得向外界披露包括定價原則和方法、定價決策、差異化定價和內(nèi)部價格統(tǒng)計分析等在內(nèi)的各類價格管理信息。

題型:判斷題