吉林住院醫(yī)師醫(yī)學檢驗科輸血檢驗技術問答題每日一練(2016.12.03)

來源：考試資料網

1.問答題人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改？

參考答案：

該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。

2.問答題《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質的法律？

參考答案：立法宗旨是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。預防洗錢活動：以客戶身份識別、交易記錄保存和可疑交易報...

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3.問答題什么是洗錢風險

參考答案：因未能遵循反洗錢法律法規(guī)或監(jiān)管要求，客戶盡職調查措施薄弱，未能覺察或報告涉嫌洗錢的行為而卷入洗錢案件所帶來的各類聲譽風險...

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4.問答題反洗錢調查的客體是什么？

參考答案：

反洗錢調查的客體是可疑交易活動。

5.問答題目前，我國《刑法》在第幾條款界定了洗錢罪？

參考答案：

第一百九十一條。

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