銀行業(yè)中級資格考試信用風(fēng)險管理單項選擇題每日一練(2019.04.29)

來源：考試資料網(wǎng)

1 Credit Risk+模型認(rèn)為，貸款組合中不同類型的貸款同時違約的概率很小且相互獨立，因此，貸款組合的違約率服從（）分布。

2 根據(jù)正常貸款遷徙率的計算公式，在其他條件不變的情況下，下列說法不正確的是（）。

3 商業(yè)銀行采用信用風(fēng)險內(nèi)部評級法初級法時，除了回購類交易的有效期限是0.5年外，其他非零售風(fēng)險暴露的有效期限是（）年。

4 商業(yè)銀行對集團法人客戶進行信用風(fēng)險分析時，對（）的分析判斷至關(guān)重要。

5 影響商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)違約損失率的因素有很多，其中清償優(yōu)先性屬于（）。

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