多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于商戶(hù)收單欺詐風(fēng)險(xiǎn)的描述錯(cuò)誤的有（）。

A.商戶(hù)套現(xiàn)是指商戶(hù)與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶(hù)自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶(hù)，將其它未簽約商戶(hù)的交易在本商戶(hù)POS機(jī)上刷卡，假冒本商戶(hù)交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶(hù)同一終端，購(gòu)買(mǎi)同一商品（或服務(wù)）為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請(qǐng)是指商戶(hù)以虛假資料或盜用其他商戶(hù)資料向收單行申請(qǐng)成為特約商戶(hù)


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1.多項(xiàng)選擇題商戶(hù)收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制主要包括（）。

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查、處置機(jī)制
C.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制

2.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于商戶(hù)收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有關(guān)說(shuō)法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機(jī)制是指收單行應(yīng)對(duì)商戶(hù)交易進(jìn)行有效跟蹤監(jiān)控，對(duì)總行或銀行卡組織發(fā)送的風(fēng)險(xiǎn)信息提示及時(shí)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機(jī)制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度是指收單行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的收單風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)逐級(jí)上報(bào)

3.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)監(jiān)控核查管理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.為加強(qiáng)收單風(fēng)險(xiǎn)防控，我行建立了收單風(fēng)險(xiǎn)交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機(jī)制
B.風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)調(diào)查工作主要由原商戶(hù)調(diào)查人員擔(dān)任
C.收單行應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)的核查及處理情況及時(shí)逐級(jí)向上級(jí)行或有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶(hù)存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

4.多項(xiàng)選擇題發(fā)現(xiàn)商戶(hù)存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況，收單行應(yīng)視情形采取的措施主要包括（）。

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)

5.多項(xiàng)選擇題下列屬于總行可能直接采取關(guān)閉商戶(hù)交易、關(guān)閉商戶(hù)信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對(duì)疑似風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)進(jìn)行調(diào)查并反饋的
B.收單行認(rèn)定商戶(hù)確實(shí)存在風(fēng)險(xiǎn)，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶(hù)交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認(rèn)定為正常商戶(hù)，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶(hù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)的
D.總行認(rèn)定存在較大風(fēng)險(xiǎn)，須立即關(guān)閉的