多項(xiàng)選擇題在分析客戶現(xiàn)金需求的基礎(chǔ)上，理財(cái)規(guī)劃師接下來(lái)的工作就是進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃了。對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃有一定的程序可依，通常來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金規(guī)劃包含三個(gè)步驟，分別是（）。

A.將客戶的每月支出3～6倍的額度在現(xiàn)金規(guī)劃的一般工具中進(jìn)行配置
B.向客戶介紹現(xiàn)金規(guī)劃的融資方式，解決超額的現(xiàn)金需求
C.形成現(xiàn)金規(guī)劃報(bào)告，交付客戶
D.了解各種現(xiàn)金規(guī)劃工具
E.拜訪客戶


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于信用卡的說(shuō)法下列正確的是（）。

A.必須有良好的信用記錄，銀行才愿意核發(fā)信用卡
B.使用信用卡進(jìn)行短期融資涉及多種費(fèi)用，如年費(fèi)、利息和手續(xù)費(fèi)等
C.持卡人的融資期限最好限制在免息期內(nèi)
D.盡量避免采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資
E.最好采取預(yù)借現(xiàn)金的方式進(jìn)行短期融資

2.多項(xiàng)選擇題通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo)，它們是（）。

A.七日年化收益率
B.每萬(wàn)份基金單位收益
C.久期
D.單位凈值
E.贖回費(fèi)率的高低

3.多項(xiàng)選擇題在與客戶會(huì)談之前，理財(cái)規(guī)劃師需要事先通知客戶準(zhǔn)備和理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的財(cái)務(wù)資料，這些材料通常包括（）。

A.個(gè)人的記賬記錄
B.對(duì)賬單
C.股票或債券相關(guān)憑證
D.保險(xiǎn)單
E.納稅憑證

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)2004年8月16日中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行制定的《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》，貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。具體來(lái)講，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具（）。

A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券
D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)
E.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)

5.多項(xiàng)選擇題個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式。下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法正確的是（）。

A.分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5萬(wàn)元
C.最低支取金額為5萬(wàn)元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取