多項(xiàng)選擇題下列屬于綜合理財(cái)規(guī)劃建議書前言中的有（）。

A.致謝
B.理財(cái)規(guī)劃建議書的由來
C.公司義務(wù)
D.建議書所用資料的來源
E.客戶義務(wù)


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1.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價(jià)值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計(jì)算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)屆時(shí)在國外就讀四年所需費(fèi)用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休，他們在空閑時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險(xiǎn)，但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險(xiǎn)。備注：此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出，無須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。綜合所有因素進(jìn)行考慮，下列哪一項(xiàng)是王先生家庭中應(yīng)首先解決的問題（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理支出不足
B.貸款還款方式選擇不當(dāng)
C.日常保留現(xiàn)金額度過大
D.金融投資不足

2.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價(jià)值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計(jì)算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)屆時(shí)在國外就讀四年所需費(fèi)用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休，他們在空閑時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險(xiǎn)，但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險(xiǎn)。備注：此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出，無須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由此案例現(xiàn)金流量表中的數(shù)據(jù)可以得出，王先生家的結(jié)余比率為（）。

A.0.5
B.0.6
C.0.7
D.0.8

3.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價(jià)值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計(jì)算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)屆時(shí)在國外就讀四年所需費(fèi)用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休，他們在空閑時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險(xiǎn)，但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險(xiǎn)。備注：此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出，無須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由于王太太的月稅后工資為5500元，則她的年稅后工資收入總額應(yīng)為（）元。

A.64000元
B.65000元
C.66000元
D.67000元

4.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價(jià)值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計(jì)算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)屆時(shí)在國外就讀四年所需費(fèi)用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休，他們在空閑時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險(xiǎn)，但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險(xiǎn)。備注：此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出，無須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由于客戶的結(jié)余較高，完全可以用每年結(jié)余的部分資金進(jìn)行投資以滿足當(dāng)前的投資收益率，因此下列哪一項(xiàng)的理財(cái)建議是合理的（）。

A.定期定額投資，選擇1～2只管理良好的平衡型基金
B.全部投資于股票，以期獲得高收益
C.定期定額投資，全部投資小盤股票基金
D.定期定額投資，全部投資長期債券基金

5.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價(jià)值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計(jì)算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)屆時(shí)在國外就讀四年所需費(fèi)用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休，他們在空閑時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險(xiǎn)，但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險(xiǎn)。備注：此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出，無須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由于子女的教育費(fèi)用較高，為了滿足以后子女的上學(xué)以及出國留學(xué)的教育費(fèi)用，從2007年開始王先生夫婦二人應(yīng)投入（）萬元。

A.1.98
B.2.13
C.2.17
D.2.20

最新試題

在此案例中，王先生家的負(fù)債收入比率為（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在為具體家庭做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，還應(yīng)注意一些原則（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

王先生采用的還款方式是等額本息的還款方式，在他的現(xiàn)金流量表中，"按揭還貸支出"項(xiàng)的數(shù)值應(yīng)為（）元。

題型：單項(xiàng)選擇題

下列在家庭的資產(chǎn)中，屬于金融資產(chǎn)的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

下列哪一項(xiàng)是不屬于教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠的（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

由于客戶的結(jié)余較高，完全可以用每年結(jié)余的部分資金進(jìn)行投資以滿足當(dāng)前的投資收益率，因此下列哪一項(xiàng)的理財(cái)建議是合理的（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

在編寫理財(cái)規(guī)劃建議書正文過程中，下列哪幾項(xiàng)屬于所需要的家庭成員基本情況及分析（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

由于子女的教育費(fèi)用較高，為了滿足以后子女的上學(xué)以及出國留學(xué)的教育費(fèi)用，從2007年開始王先生夫婦二人應(yīng)投入（）萬元。

題型：單項(xiàng)選擇題

風(fēng)險(xiǎn)是指事物發(fā)展的不確定性而引起的期望結(jié)果發(fā)生變化的可能性。人們在日常生活中可能遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在此案例的現(xiàn)金流量表中，"結(jié)余，超支"項(xiàng)的數(shù)值應(yīng)為（）元。

題型：單項(xiàng)選擇題