多項選擇題理財規(guī)劃師提問時應注意()。
A.問題不應該太多
B.提出的問題應當是開放式的
C.最好不要問原因式問題
D.最好同時提出兩個、三個或者更多的問題,使客戶的回答更有邏輯
E.不要一連串地提問
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1.多項選擇題在與客戶交談和溝通中,理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是()。
A.解釋應當簡潔、明了、易懂
B.不要長篇大論、空洞地解釋
C.不要書生氣十足地背誦書上的概念
D.應該平等、謙遜地對待對方
E.不要用居高臨下的口氣
2.多項選擇題理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時,()。
A.理財規(guī)劃師應該選擇一個比較清靜的交流環(huán)境
B.規(guī)劃師就應該根據(jù)實際情況引導客戶
C.如果時間緊急,可以同時跟兩個客戶談不同的內(nèi)容
D.理財規(guī)劃中涉及的會談往往都是比較正式的
E.談話盡可能采取清晰、直白的形式
3.多項選擇題理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應該持有的態(tài)度是()。
A.尊敬
B.真誠
C.理解和包容
D.熱情
E.自知
4.多項選擇題取得客戶授權是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權利與義務,防止不必要的法律爭端,理財規(guī)劃師應取得客戶關于執(zhí)行理財方案的書面授權??蛻粼诤炇鹗跈鄷?,應出具一份關于方案實施的聲明,該聲明應該包括()。
A.關于理財規(guī)劃師資質的聲明
B.關于客戶許可的聲明
C.關于實施效果的聲明
D.信息真實準確沒有重大遺漏
E.其他雙方認為應當聲明的事項
5.多項選擇題在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為:股票債券投資、信托基金投資、不動產(chǎn)交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財規(guī)劃師的情況下,這些具體事務的完成就應交給理財規(guī)劃師,客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權時,以下做法不妥當?shù)挠校ǎ?/a>
A.親自行使代理權
B.委托別人代為行使代理權
C.要忠實謹慎的對待
D.轉移自己的風險
E.不可以擅自披露客戶的信息
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下列貸款利率最低的是()。
題型:單項選擇題
客戶的經(jīng)常性支出包括()。
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