判斷題為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息,若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的,登記客戶的住所地

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1.多項(xiàng)選擇題若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù),銀行應(yīng)審核:()

A、法人代表的授權(quán)書
B、法人代表的身份證明文件
C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可。

2.多項(xiàng)選擇題人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?()

A、銷戶時(shí),對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況。
B、銷戶時(shí),對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。
C、銷戶時(shí),有其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)注意待查貸款是否被挪用
D、銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

3.多項(xiàng)選擇題外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié),客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?()

A、銷戶時(shí),對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的,銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源,是否存在可疑情況,對(duì)客戶未說明償還貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)深入調(diào)查。
B、銷戶時(shí),無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。
C、銷戶時(shí),其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。
D、銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

4.多項(xiàng)選擇題外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括?()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
C、客戶經(jīng)理
D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

5.多項(xiàng)選擇題個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員?()

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

最新試題

銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。

題型:判斷題

對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。

題型:判斷題

開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí),銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)()

題型:多項(xiàng)選擇題

銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù),單筆或累計(jì)總值2000美元以上的匯入款,應(yīng)審查哪個(gè)表單()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。

題型:判斷題

外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。

題型:判斷題

要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)

題型:判斷題

銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù),應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?()

題型:多項(xiàng)選擇題

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形()

題型:多項(xiàng)選擇題