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中小板指是上海證券交易所為了鼓勵自主創(chuàng)新,而專門設置的中小型公司聚集板塊。板塊內公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點,而且股票流動性好,交易活躍。
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相關性的衡量范圍,其實是介于正1和-1之間的。
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在資產(chǎn)配置跟蹤檢視與再平衡時,理財經(jīng)理可以根據(jù)恒定配置比例為客戶進行檢視。
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專職投資人士的賬戶風險中包括容易錯過復利效應。
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在資產(chǎn)配置的過程中,應該注意分批買入,正金字塔加倉。
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對于理財師來講,一定要給客戶進行資產(chǎn)配置,所以我們可以設計一個多元的資產(chǎn)組合,這一個組合可以同時推薦給我們名下的所有投資者。
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宏觀意義上的資產(chǎn)配置,可以將客戶資產(chǎn)分成五大類:現(xiàn)金類、固收類、權益類、另類、保障類,每一大類資產(chǎn)都有配置,財富的結構才更加合理、健康。
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不管是FOF、MOM還是基金組合,目前都是由金融機構的一線財富顧問or理財經(jīng)理主導的,其實就是真正意義上的買方投顧了。
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“基金投顧”業(yè)務,通過類似于“全權委托”的模式,將投資顧問與客戶利益進行綁定,使得投資顧問能夠真正站在客戶的角度思考問題,從而提升服務的針對性、及時性和豐富性。
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“基金投顧”業(yè)務,與FOF沒有任何區(qū)別,都是基金組合的配置。
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造成“基民”虧損的原因有很多,比如倒金字塔式加倉、頻繁買賣、下重注博弈單一投資標的等等,“基金投顧”業(yè)務很有可能幫助基民避免上述錯誤操作行為。
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