多項選擇題工商銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)有：（）

A、同業(yè)競爭日趨白熱化，我行的競爭優(yōu)勢在減弱或消失
B、外資銀行、城市商業(yè)銀行等新競爭者紛紛加大市場參與力度或開辦電子銀行業(yè)務，并以電子銀行為主要手段競爭客戶，中高端客戶市場面臨的競爭日益激烈
C、客戶的風險防范意識和能力不足，制約業(yè)務發(fā)展
D、第三方支付對相關電子銀行業(yè)務的替代效應


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1.多項選擇題二代U盾客戶可以使用的安全輔助工具包括（）。

A、口令卡和計算機綁定
B、余額變動提醒
C、手機短信認證
D、預留信息驗證

2.多項選擇題總行電子銀行業(yè)務反洗錢小組的工作職責包括如下哪項？（）

A、組織落實反洗錢領導小組的有關決定，研究擬定電子銀行業(yè)務反洗錢工作的政策、制度和措施。
B、監(jiān)督、檢查和指導電子銀行業(yè)務反洗錢工作，組織開展電子銀行專業(yè)反洗錢培訓宣傳。
C、分析指導電子銀行業(yè)務大額交易和可疑交易報告工作。
D、配合做好反洗錢系統(tǒng)建設，研究解決電子銀行業(yè)務反洗錢工作中的重要問題。

3.多項選擇題以下對大額交易和可疑交易報告生成規(guī)則描述正確的是：（）

A、大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。
B、大額交易和可疑交易報告通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)錄入、補錄、甄別和報告。
C、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)是我行自行開發(fā)的專門用于采集、監(jiān)測、報送滿足大額交易和可疑交易標準的數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，覆蓋我行柜面和電子銀行渠道發(fā)生的交易。
D、以上描述的都不正確。

4.多項選擇題洗錢是以下哪些犯罪的下游犯罪行為？（）

A、販賣毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪
C、貪污賄賂犯罪
D、金融詐騙犯罪

5.多項選擇題為保證電子銀行業(yè)務反洗錢工作有序開展，各級行應遵循處理原則為：（）。

A、合法審慎原則
B、準確性原則
C、保密原則
D、與司法機關、監(jiān)管機關等有權部門全面合作原則