判斷題理財是把理財活動限制在投資范疇中，使客戶很多原來不能實現(xiàn)的愿望也能實現(xiàn)。

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2.單項選擇題（）主要解決的財務問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

A.財富積累
B.財富分配
C.財富保障
D.財富增值

3.多項選擇題人的理財目標無論做何種分類，都可以歸結(jié)為（）。

A.財產(chǎn)增值
B.財務保障
C.財務安全
D.財務自由
E.財產(chǎn)保值

4.單項選擇題財富積累主要討論的是（）。

A.家庭收支與債務管理
B.針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃
C.教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃
D.稅務安排和遺產(chǎn)分配

5.多項選擇題理財目標確定必須遵循SMART原則，即（）。

A.理財目標要具體明確
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的
C.理財目標必須具備合理性和可行性
D.實事求是
E.理財目標要有時限和先后順序

6.單項選擇題客戶現(xiàn)在的以及未來的（）是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

A.理財規(guī)劃
B.投資收入
C.財務資源
D.工資薪金

8.多項選擇題衡量一個人或家庭的財務安全，主要包括（）。

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入
B.個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否享受社會保障
E.是否有舒適的住房

9.單項選擇題理財師評估客戶理財目標的可行性和合理性時一般會出現(xiàn)三種情況．以下與三種情況不符的是（）。

A.客戶的目標定得太低。導致生活品質(zhì)沒有能體現(xiàn)出客戶的財富水平
B.客戶的目標定得太高。超過了客戶的財務資源能夠支持的水平
C.客戶理財目標違背了實事求是的原則
D.一些理財目標客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認