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一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個(gè)換匯點(diǎn)，在那里小額面值的大量金錢兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國(guó)外購(gòu)買制毒原料。
進(jìn)一步的調(diào)查確認(rèn)了一項(xiàng)計(jì)劃，在這項(xiàng)計(jì)劃中，非法所得資金以假名存儲(chǔ)在已被洗錢人控制的換匯點(diǎn)的賬戶中。通過(guò)搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個(gè)換匯點(diǎn)沒有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項(xiàng)調(diào)查中，三個(gè)人以洗錢的罪名受到指控。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

一個(gè)S國(guó)公民在M國(guó)被逮捕，涉嫌沒有執(zhí)照進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)。調(diào)查顯示這個(gè)人有近四年的時(shí)間里一直運(yùn)營(yíng)著非正式的轉(zhuǎn)匯系統(tǒng)（hawala）。其他三個(gè)已經(jīng)離開M國(guó)的人被認(rèn)為是其同伙。
賬款通過(guò)在M國(guó)和S國(guó)之間的汽車零部件進(jìn)出口貿(mào)易來(lái)結(jié)算。A公司以特定的價(jià)格從M國(guó)向S國(guó)的進(jìn)口商出口汽車零件。S國(guó)的進(jìn)口商直接支付手續(xù)費(fèi)的50%給M國(guó)的出口商。Hawala則支付另外一半費(fèi)用。作為回報(bào)，S國(guó)的進(jìn)口商支付價(jià)格的50%給S國(guó)的集團(tuán)賬戶來(lái)平衡收支。支付用當(dāng)?shù)刎泿虐凑沼欣谑盏椒絹?lái)支付，因此集團(tuán)一定可以通過(guò)此交易獲得一定的利潤(rùn)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

在過(guò)去三年的時(shí)間里，由不同銀行提交的對(duì)于一個(gè)出生于南亞的N國(guó)公民的多個(gè)涉嫌洗錢的報(bào)告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營(yíng)一個(gè)年?duì)I業(yè)額在15萬(wàn)美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬(wàn)至350萬(wàn)美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個(gè)國(guó)際地下銀行設(shè)在N國(guó)的總部。該國(guó)際地下銀行在中亞以及歐洲國(guó)家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國(guó)有14個(gè)連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國(guó)內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個(gè)傳統(tǒng)用途——這個(gè)不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個(gè)分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個(gè)N國(guó)一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬(wàn)美金，同時(shí)大約14萬(wàn)美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動(dòng)剝奪其對(duì)已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)