多項選擇題若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。

A.銀行應(yīng)審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件
B.銀行應(yīng)審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書
C.經(jīng)辦人出示身份證的，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實
D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號碼


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1.多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是（）

A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應(yīng)提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。同時符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再提交大額交易報告。
B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

2.多項選擇題以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告的是哪些。（）

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易
C.金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易
D.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

3.多項選擇題人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。

A.銀行應(yīng)調(diào)查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)對代理人身份進行識別，并注意調(diào)查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系

4.多項選擇題某公司派出財務(wù)經(jīng)理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應(yīng)做好以下識別工作（）。

A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息
B.核對財務(wù)經(jīng)理的有效身份證件并登記其身份基本信息
C.留存每一名員工的身份證件復(fù)印件或影印件
D.查看和留存財務(wù)經(jīng)理的身份證明文件復(fù)印件及代理關(guān)系證明文件