單項選擇題綜合理財規(guī)劃服務的第一步是（）

A.整理服務對象家庭財務狀況信息
B.收集服務對象家庭財務狀況信息
C.厘清服務對象和初步需求
D.厘清服務對象及其家庭財務狀況信息


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1.單項選擇題反映客戶家庭還貸能力的指標是（）

A.融資比率
B.償付比率
C.資產負債率
D.收入負債率

2.單項選擇題下列（）不屬于家庭資產負債表中投資性資產的內容。

A.住房公積金
B.股票
C.活期存款
D.基金

3.單項選擇題正確識別潛在的人身風險是家庭財務保障規(guī)劃中最為重要的一個環(huán)節(jié)，下列不屬于由人身風險而導致的財務風險的是（）

A.家庭主要成員因意外身故而導致家庭收入大幅減少
B.家庭主要成員因年老身故而導致家庭收入大幅減少
C.家庭主要成員因意外住院而導致醫(yī)療費用增加
D.家庭主要成員因患疾住院而導致醫(yī)療費用增加

4.單項選擇題全生涯現金流量模擬主要反映了（）

A.客戶過去10年的現金流變化狀況
B.客戶過去各年的收支變化狀況
C.客戶未來10年的現金流變化狀況
D.客戶未來各年的現金流變化狀況

5.單項選擇題家庭財富保障規(guī)劃應以（）優(yōu)先為原則來制定。

A.保障
B.分紅
C.盈利
D.風險