國際金融理財師(CFP)金融理財基礎(chǔ)章節(jié)練習(xí)(2019.05.05)

來源：考試資料網(wǎng)

1 店鋪通常是以收入還原法估價。假若某店面150平米，每月凈租金收入1.5萬元，還原率6％，那么其合理總價為（）。

2 某客戶有5年后教育金20萬元與20年后退休金100萬元兩個目標(biāo)，目前有資產(chǎn)10萬元，年儲蓄1.2萬元。采用目標(biāo)并進(jìn)法以整筆投資準(zhǔn)備教育金，若以定期定額投資準(zhǔn)備退休金，那么教育金投資與退休金投資應(yīng)有的投資報酬率分別為（）。

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3 王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標(biāo)，適合風(fēng)險屬性的投資報酬率為6%，以目標(biāo)順序法（先準(zhǔn)備教育金然后準(zhǔn)備退休金），目前無任何資產(chǎn)，那么準(zhǔn)備教育金與退休金時應(yīng)有的年儲蓄各為（）。

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4 只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

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5 謝先生家庭每月的基本生活支出為2000元，邊際消費傾向為60%，當(dāng)月收入為1萬元時，應(yīng)該儲蓄（）。

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6 彭女士有5年后教育金20萬元，與20年后退休金100萬元兩個目標(biāo)，她目前有資產(chǎn)10萬元。假定折現(xiàn)率為6%，以目標(biāo)現(xiàn)值法達(dá)成兩大目標(biāo)，彭女士退休前應(yīng)有的儲蓄額為（）。

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7 下列關(guān)于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯誤的是（）。

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8 小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。
（1）房屋火險
（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險
（3）家庭財產(chǎn)盜竊險
（4）地震險

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9 林先生本月份記帳情況為：收入總額10萬，支出5.7萬。上月底以成本與市價計的資產(chǎn)分別為450萬與500萬，負(fù)債200萬。本月底以成本與市價計的資產(chǎn)分別為452萬與502.5萬，負(fù)債198萬。用收支儲蓄表與資產(chǎn)負(fù)債表相互勾稽，若以資產(chǎn)負(fù)債表為準(zhǔn)的話，林先生應(yīng)在收支儲蓄表上所做的調(diào)整為（）。

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10 有關(guān)CFP資格認(rèn)證制度的發(fā)展歷史，下列說法不正確的是（）。

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