合規(guī)文化知識(shí)章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1 對(duì)擔(dān)保、承諾、代客資金交易等可引起或有資產(chǎn)、或有負(fù)債的中間業(yè)務(wù)，以及（）等業(yè)務(wù)，不得免收費(fèi)，并從嚴(yán)控制減收。

2 依據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，集團(tuán)客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對(duì)象。（）

3 下列關(guān)于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的說法，正確的是：（）

4 單筆手工調(diào)整主機(jī)貸款計(jì)息積數(shù)影響損益50萬元（含）以上，100萬元（不含）以內(nèi)的，應(yīng)由（）核準(zhǔn)。

5 非交易轉(zhuǎn)按貸款采用自然人保證擔(dān)保方式時(shí)，對(duì)貸款金額在20萬元及以下的，借款人要至少提供（）名保證擔(dān)保人進(jìn)行階段性擔(dān)保。

6.填空題設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。

7.判斷題轉(zhuǎn)授權(quán)范圍和額度不得大于或優(yōu)于授權(quán)。

8 自助設(shè)備鈔箱中的備付金無須每日清點(diǎn)，但遇以下情況，必須當(dāng)日清點(diǎn)并做賬款核對(duì)（）

9 審查現(xiàn)金流量的重點(diǎn)是（）

10 對(duì)于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)，調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重處以經(jīng)濟(jì)處罰，下崗清收，取消信貸從業(yè)資格，給予通報(bào)批評(píng)、警告至開除處分（）。

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