多項選擇題下列屬于商戶收單業(yè)務外部風險的有（）。

A.因監(jiān)管部門政策變動導致的風險
B.因特約商戶無法履行約定義務導致的風險
C.因?qū)I(yè)化公司進行欺詐活動導致的風險
D.因銀行管理不善泄露持卡人信息導致的風險


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列屬于商戶收單欺詐風險的有（）。

A.商戶套現(xiàn)
B.偽卡欺詐、側錄
C.分單、洗單
D.虛假申請

2.多項選擇題下列關于商戶收單欺詐風險的描述錯誤的有（）。

A.商戶套現(xiàn)是指商戶與惡意持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶POS機上刷卡，假冒本商戶交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶同一終端，購買同一商品（或服務）為逃避發(fā)卡行授權管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請是指商戶以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行申請成為特約商戶

3.多項選擇題商戶收單業(yè)務風險管理機制主要包括（）。

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務風險核查、處置機制
C.收單業(yè)務風險報告制度
D.收單業(yè)務檢查監(jiān)督機制

4.多項選擇題以下關于商戶收單業(yè)務風險管理機制的有關說法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務檢查監(jiān)督機制是指收單行應對商戶交易進行有效跟蹤監(jiān)控，對總行或銀行卡組織發(fā)送的風險信息提示及時進行實地調(diào)查
C.收單行應建立突發(fā)事件響應機制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務風險報告制度是指收單行應對轄內(nèi)發(fā)生的收單風險事件及時逐級上報

5.多項選擇題以下關于風險商戶監(jiān)控核查管理說法錯誤的是（）。

A.為加強收單風險防控，我行建立了收單風險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風險商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔任
C.收單行應將風險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關機構報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應收回全部交易單據(jù)