多項選擇題下列選項中符合個人客戶高風險客戶評定標準的有（）

A、新建立業(yè)務關系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。
B、新建立業(yè)務關系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。
C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。
D、新建立業(yè)務關系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。


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1.多項選擇題金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列有關客戶身份識別中說法正確的有（）

A、金融機構在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，無論金額大小都應當要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進行核對并登記。
B、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
C、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。
D、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息。

2.多項選擇題依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，你單位應報送以下可疑交易（）。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。
B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。
C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。
D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的。

3.多項選擇題金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可到（）等部門核實客戶的有關身份信息。

A、公安機關
B、人民法院
C、工商行政管理機關
D、稅務局

4.多項選擇題按客戶洗錢或恐怖融資風險的高低，銀行客戶劃分為（）等級標準。

A、高風險客戶
B、中風險客戶
C、低風險客戶
D、無風險客戶