多項選擇題銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（）審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。

A.借教人信用狀況
B.借敷人有無重大不良信用記錄
C.抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系
D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力


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1.多項選擇題銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時，應核實客戶的真實身份．應采取哪些措施（）

A.審核相關(guān)證明文件和資料
B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信患和資料
C.實地查看
D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為

2.多項選擇題銀行在外匯貸款業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作（）

A.核實貸款客戶真實身份
B.貸前調(diào)查
C.貸后關(guān)注
D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易

3.多項選擇題審核對公貸款客戶真實身份的方式有（）。

A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料
B.到工商管理部門、稅務部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料
C.登門拜訪客戶、實地查看
D.電話核實

4.多項選擇題銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記
C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準。
D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

5.多項選擇題銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務的情形包括（）

A.無法判斷身份證件真實性
B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致
C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件
D.客戶提供了真實有效的身份證件