A.對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
B.當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
C.當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
E.積極制定完善的家庭財富保障計劃
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A.退休年齡
B.子女教育規(guī)劃
C.收入增長率
D.不固定收入
E.固定收入
A.設(shè)置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項收入、支出
C.計算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計算客戶所需投資報酬率并評估
E.計算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度
A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析,為客戶提供稅務(wù)籌劃
B.通過流動性分析,要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲備的問題
C.通過信用和債務(wù)管理方面的分析,為客戶提供債務(wù)管理和重組計劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置的問題及其風(fēng)險
E.通過家庭財務(wù)保障的分析,提醒客戶關(guān)注潛在的財務(wù)風(fēng)險
A.流動性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)
A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
最新試題
綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步是()
投資規(guī)劃方案主要包括()個環(huán)節(jié)。
下列屬于綜合理財規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容的有()
反映客戶家庭還貸能力的指標是()
錢先生與太太今年均為39歲,全家人生活費支出平均每月為4000元,休閑娛樂消費平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲蓄100000元,其他流動性資產(chǎn)200000元。則理財師根據(jù)資料計算出錢先生家庭的緊急準備金月數(shù)為()
在信息收集過程中,下列屬于比較好的信息來源的有()
一般來說保障型保險的保費預(yù)算不應(yīng)超過可支配收入的()
一個人要渡過一條河流、到達彼岸,理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”,那么理財師需要做什么?()
評估風(fēng)險管理效果是指對風(fēng)險管理策略的()及收益性情況的分析、檢查、修正和評估。
下列不屬于評估風(fēng)險管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是()