在掌握準(zhǔn)客戶基本資料的基礎(chǔ)上，對其保險(xiǎn)需求做出合理評估，并根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)特性和需求偏好，推薦真正讓客戶滿意的保險(xiǎn)產(chǎn)品。以人身風(fēng)險(xiǎn)為核心的壽險(xiǎn)需求則要從客戶的人生階段以及收入水平兩個(gè)角度為客戶擬定科學(xué)合理的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合。以下屬于險(xiǎn)種組合的目的是（）。
①增加保單件數(shù)，提高件均保費(fèi)
②幫助客戶獲得最高投資收益
③利用不同產(chǎn)品的特點(diǎn)滿足客戶多樣化的需求
④讓客戶花最少的錢獲得最高、最全面的保障
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
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保險(xiǎn)計(jì)劃書是保險(xiǎn)銷售人員根據(jù)客戶需求為其推介相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品、設(shè)計(jì)最佳投保方案的一種專用文書，常被作為保險(xiǎn)促銷的有效材料。以下有關(guān)計(jì)劃書設(shè)計(jì)原則的敘述正確的是（）。
①雙十保險(xiǎn)原則——年繳保費(fèi)占年收入的10%，保障額度一般為年收入的10倍
②需求分析原則——先找準(zhǔn)客戶需求點(diǎn)再設(shè)計(jì)
③組合銷售原則——要有全保的概念，不要銷售裸單
④先幼后長原則——先小孩再大人
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④
按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營銷和電話約訪行為的通知》，以下有關(guān)電話約訪客戶的敘述正確的是（）。
①應(yīng)當(dāng)向客戶介紹自己的真實(shí)身份，不得假借公司電話銷售中心/售后服務(wù)中心名義
②應(yīng)當(dāng)選擇合適的時(shí)間撥打，不得不合時(shí)宜滋擾客戶
③應(yīng)當(dāng)撥打自有客戶或轉(zhuǎn)介紹客戶電話號碼，不得按號段或隨機(jī)撥打陌生電話
④應(yīng)當(dāng)合法獲得、合理使用客戶信息，不得非法獲取、使用個(gè)人信息
⑤應(yīng)當(dāng)對客戶個(gè)人信息嚴(yán)格保密，不得倒賣個(gè)人信息
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤
客戶開拓是用一種系統(tǒng)的方法來決定該跟誰接觸，尋找符合條件并可能購買產(chǎn)品的銷售對象，即準(zhǔn)客戶。為了提高保單銷售的成功率，準(zhǔn)客戶的選擇至關(guān)重要。以下屬于準(zhǔn)客戶具備的一般條件的是（）。
①可保體
②購買欲
③經(jīng)濟(jì)能力
④決定權(quán)
⑤親近度
A.①③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
A.陪同展業(yè)
B.早夕會
C.集中研討
D.創(chuàng)業(yè)說明會
最新試題
保險(xiǎn)公司銷售人員指保險(xiǎn)公司內(nèi)從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的員工，其在職業(yè)活動中除了遵守法律和社會公德外，還必須遵循自己所在群體的職業(yè)道德和行為規(guī)范，主要包括（）。①誠實(shí)守信②專業(yè)勝任③客戶至上④勤勉盡責(zé)⑤公平競爭⑥保守秘密
遵紀(jì)守規(guī)是對保險(xiǎn)從業(yè)人員普遍的要求。保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在職業(yè)活動中除了遵守法律和社會公德外，還必須遵循自己所在群體的職業(yè)道德和保險(xiǎn)行業(yè)的行為規(guī)范。具體說來有以下幾個(gè)層次（）。①《保險(xiǎn)法》是我國保險(xiǎn)行業(yè)的基本法②保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的相關(guān)規(guī)章和規(guī)范性文件③遵守保險(xiǎn)行業(yè)自律組織的規(guī)則④遵守所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定
保險(xiǎn)產(chǎn)品信息的披露是保險(xiǎn)銷售行為中最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，也是保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)的核心。
根據(jù)《指引》規(guī)定，保險(xiǎn)銷售人員可以使用保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo)，與銀行存款利率、國債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡單對比。
保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，以下行為符合監(jiān)管要求的是（）。①不得以信托等理財(cái)產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品②可以對與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策根據(jù)自己需要進(jìn)行宣傳③不得以保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷售④不得夸大保險(xiǎn)責(zé)任或者保險(xiǎn)產(chǎn)品收益
在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中，保險(xiǎn)銷售人員不得隱瞞下列與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況（）等。①免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款②提前解除人身保險(xiǎn)合同可能產(chǎn)生的損失③萬能保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況④人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性⑤人身保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限，以及不按期交納保費(fèi)的后果
保險(xiǎn)業(yè)核心價(jià)值理念是保險(xiǎn)職業(yè)道德基本理念的精髓。以下關(guān)于中國保監(jiān)會發(fā)布的保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念的說法中，正確的是（）。①守信用是保險(xiǎn)經(jīng)營的基本原則②擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)是保險(xiǎn)的本質(zhì)屬性③重服務(wù)是保險(xiǎn)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)途徑④合規(guī)范是保險(xiǎn)市場健康運(yùn)行的前提條件
理賠是人身保險(xiǎn)合同運(yùn)行的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，也是最直接關(guān)系到保險(xiǎn)消費(fèi)者滿意度的一個(gè)環(huán)節(jié)。
非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。
所有新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售人員都必須對消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評后才能進(jìn)行銷售合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品。