多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于涉嫌電信詐騙的客戶身份信息識(shí)別點(diǎn)（）？

A.多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似
B.個(gè)人客戶身份資料顯示無(wú)固定職業(yè)或收入不高，個(gè)人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符
C.部分個(gè)人持護(hù)照、港澳通行證等特殊證件開(kāi)戶
D.客戶對(duì)盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易


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1.多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶身份信息識(shí)別點(diǎn)（）？

A.客戶具有特定身份。如國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個(gè)賬戶，存在多頭開(kāi)戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)

2.多項(xiàng)選擇題套現(xiàn)交易中，以下哪些方面屬于"團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶"的資金交易特點(diǎn)（）？

A.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶資金流向多個(gè)信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤(rùn)、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同

3.多項(xiàng)選擇題從地域特點(diǎn)看，我國(guó)的走私犯罪活動(dòng)主要集中在哪些區(qū)域（）？

A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）

4.多項(xiàng)選擇題當(dāng)前我國(guó)走私犯罪的主要特點(diǎn)和趨勢(shì)包括哪些（）？

A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來(lái)越廣
B.走私犯罪金額越來(lái)越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當(dāng)前走私的主要手段包括偽報(bào)逃稅、倒賣進(jìn)料加工料件、成品，海上偷運(yùn)等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國(guó)際化、集團(tuán)化、暴力化的趨勢(shì)，境內(nèi)走私集團(tuán)與境外走私集團(tuán)的勾結(jié)愈加緊密

5.多項(xiàng)選擇題網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙的資金清洗主要借助于以下哪些渠道（）？

A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺(tái)
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)