理財師為客戶推薦養(yǎng)老產(chǎn)品時，下列說法錯誤的是（）。
A.應(yīng)考慮客戶的年齡，客戶年齡越接近退休年齡，他們的風險承受能力越低
B.應(yīng)考慮客戶的資產(chǎn)和收人情況
C.從長期角度，為客戶做最好的產(chǎn)品選擇
D.同一風險承擔水平的人可以存在多種產(chǎn)品選擇
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退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。
Ⅰ.供款方式的選擇
Ⅱ.理財工具的選擇
Ⅲ.投資策略的制定
Ⅳ.支付風險的分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.待遇支付目標
B.基金運營收益率目標
C.等額領(lǐng)取生存年金目標
D.計劃參與人供款目標
A.為退休計劃委托人投資養(yǎng)老金的具體安排
B.向退休計劃委托人支付養(yǎng)老金的具體安排
C.向退休計劃繳款人支付養(yǎng)老金的具體安排
D.向退休計劃受益人支付養(yǎng)老金的具體安排
A.60萬元
B.10萬元
C.20萬元
D.50萬元
設(shè)計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求，以應(yīng)對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識，一般情況下其具體實施步驟為（）。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評估
Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標，測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設(shè)計計劃，即設(shè)計個人退休計劃和風險控制措施，展示退休計劃的設(shè)計思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
最新試題
某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）
理財師為客戶推薦養(yǎng)老產(chǎn)品時，下列說法錯誤的是（）。
退休計劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有（）。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風險的分析
下列關(guān)于退休理財規(guī)劃誤區(qū)的敘述正確的有（）。Ⅰ.認為退休理財是老年人的事，年輕人暫時不需要Ⅱ.認為理財規(guī)劃是有錢人的事，與普通老百姓和工薪階層無關(guān)或關(guān)系不大Ⅲ.將退休財務(wù)規(guī)劃理解為“投資”或“資金的保值、增值”，過分強調(diào)資金的收益率Ⅳ.關(guān)注短期收益，不注重長期退休理財目標
根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是（）。
某位老人目前的生活成本和消費特點為：維持基本生活，沒有特別的重大需求。這個階段應(yīng)該屬于老人退休生活的（）。
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有（）。（1）普通商業(yè)保險（2）企業(yè)年金（3）遺產(chǎn)繼承（4）法院判定的子女贍養(yǎng)費
增加營養(yǎng)膳食、日常保健、娛樂、境內(nèi)旅游和親朋聚會的費用；維持小康生活的現(xiàn)金約1500元／月／人；住中檔老年公寓（如2人房間，自理日常生活或計時服務(wù)）。這樣的老人消費水平屬于（）。
在客戶將其退休計劃委托理財師在“資產(chǎn)獨立的條件下進行全權(quán)管理”時，理財師與客戶之間即發(fā)生了法律上的（）關(guān)系。
根據(jù)【國發(fā)（2005）38號】文件規(guī)定，制度“新人”基本養(yǎng)老金水平支付標準要考慮當?shù)厣夏甓绕骄べY水平、本人指數(shù)化月平均繳費工資水平和繳費年限、個人賬戶余額等因素，這種養(yǎng)老金計劃屬于（）。