A.客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果
B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的做法之一
D.客戶洗錢風險分類是對金融機構的額外要求
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B.長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符
C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿易往來的客戶
D.股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶
A.客戶行為異常
B.客戶有洗錢嫌疑
C.先前獲得的客戶身份資料存在疑點
D.金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果
A.擬開立賬戶的對公客戶
B.法定代表人
C.開戶經(jīng)辦人
D.經(jīng)營部門負責人
A.反洗錢工作領導小組
B.反洗錢管理部門
C.各業(yè)務條線部門
D.各信用社（支行）、總部內設營業(yè)部門
A.2；1
B.1；1
C.1；2
D.2；2
最新試題
如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。
有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。
法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或實際控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。
金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。
采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。
客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。