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銀行考試

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反洗錢考試反洗錢客戶身份識別判斷題每日一練(2019.05.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。

2.判斷題對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。

3.判斷題信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。

4.判斷題客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

5.判斷題銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。