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銀行考試

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反洗錢考試反洗錢客戶身份識別判斷題每日一練(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準

2.判斷題外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。

3.判斷題對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

4.判斷題在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。

5.判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等